5.15全國投資者保護宣傳日—— 如何識別和防范陷入非法證券投資

證券市場經(jīng)過三十多年的反復(fù)洗禮和淘汰，投資者在學(xué)習(xí)和實踐中慢慢成長了起來，具備了一定的資本市場知識和投資風(fēng)險意識。與此同時，隨著普惠金融的推進和交易互聯(lián)網(wǎng)化，犯罪手段開始越來越具有誘惑性、欺騙性、隱蔽性，以網(wǎng)絡(luò)、自媒體技術(shù)平臺從事變相的套路貸和非法的高利貸案件，在民間甚至是校園迅速增多、金額越來越大。利用微信群、ＱＱ、支付寶等作為虛擬發(fā)展工具的比例逐年上升，網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的數(shù)量占刑事案件的比例加速上升。

（一）、非法證券投資的特征表現(xiàn)

非法證券活動往往以普通民眾為目標(biāo)，手段五花八門，呈現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)化、虛擬化的特征，總結(jié)如下：

１、通過設(shè)立網(wǎng)站，或者利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)論壇、股吧、博客、微博、廣告聯(lián)盟等網(wǎng)絡(luò)平臺，ＱＱ、微信等即時通訊軟件，手機應(yīng)用軟件，電子郵件等渠道散布的非法證券活動信息；

２、利用廣播、電視、報刊、雜志等媒體，播出或刊載的非法證券活動信息；

３、通過電話、短信、熟人介紹、發(fā)傳單等方式傳播的非法證券活動信息；

４、以股民學(xué)校、投資者報告會、股市沙龍、專家講座、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等形式散布的非法證券活動信息等。

５、使用虛構(gòu)或者假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會客戶，收取費用。

６、通過網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)工具招攬客戶，提供證券投資分析預(yù)測、推薦“牛股”、“漲停股”、“操盤指導(dǎo)“等收取費用。以”保證收益、高額回報“做誘餌，簽委托協(xié)議代客操盤。

７、銷售“薦股軟件”，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取費用。

８、涉嫌詐騙投資者資金。提供杠桿資金，以“喊單”等手段誘導(dǎo)頻繁交易，騙取高額手續(xù)費。

９、自建交易平臺，后臺操控與投資者對賭，模擬復(fù)制境外市場以往行情，進行虛擬交易。

１０、以科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、納斯達克等到上海、深圳或境外上市概念炒作，兜售所謂“原始股”、承諾高比例分紅，非法吸收社會公眾資金。

１１、以新品種投資為幌子，推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品、“外盤指數(shù)交易”等。以“托兒”現(xiàn)身說法，誘導(dǎo)他人下載交易軟件或ＡＰＰ交易。

１２、跨境操縱市場，在國內(nèi)不同城市，通過私募機構(gòu)、場外配資提前大量買入，利用休市間隙在美國、新加坡、中國香港等地的服務(wù)器網(wǎng)站推薦“盤后票”，薦股網(wǎng)站、股評機構(gòu)、場外配資平臺一條龍運作，在蠱惑投資者買入的同時伺機賣出獲利。

１３、打著“投資者教育”公益培訓(xùn)的旗號，以普及理財知識、行情分析、培訓(xùn)炒股技法，提供炒股軟件等名義，收取費用。

１４、以養(yǎng)老服務(wù)、健康養(yǎng)老名義，承諾高額回報，以向老年人收取會員費、床位費，欺詐銷售“保健品”等手段，實施非法集資、傳銷等犯罪。

（二）、“三查、三看、三驗”識別和防范非法投資理財

普通民眾有參與投資理財時，一定要冷靜決策或主動向合法的金融服務(wù)機構(gòu)當(dāng)面咨詢，也可以通過“三查、三看、三驗”，來驗證和判定是否為非法經(jīng)營機構(gòu)。

“三查”　一查，管理人開展資管業(yè)務(wù)的資質(zhì)；二查，代銷機構(gòu)資質(zhì)、銷售人員的資質(zhì)；三查，產(chǎn)品是否批準(zhǔn)或備案。

“三看”　一看，是否有違規(guī)銷售行為；二看，是否有誤導(dǎo)性陳述；三看，購買流程是否嚴(yán)謹(jǐn)、合規(guī)。正規(guī)金融機構(gòu)及其員工有嚴(yán)格規(guī)定：不得與客戶約定利潤分成，不得對證券買賣的收益或者損失作出承，也不得以個人名義收取投顧費用。投資者購買服務(wù)或產(chǎn)品必須經(jīng)過投資者適當(dāng)性評估程序，并和風(fēng)險承受能力匹配。

“三驗”　一驗，提供服務(wù)者的真實身份，應(yīng)是有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員，對主動打來的陌生電話、來訪要提高警惕；二驗，金融服務(wù)機構(gòu)的工商執(zhí)照，確保是依法注冊登記的經(jīng)營機構(gòu)；三驗，機構(gòu)的相關(guān)服務(wù)資質(zhì)或產(chǎn)品備案許可，建議通過銀保監(jiān)會、證監(jiān)會及證券業(yè)協(xié)會、基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站查詢核實，或直接電話咨詢有關(guān)部門。

“防非”　“打非”是一個長期工作，法規(guī)建設(shè)和加強監(jiān)管是建立完善市場體制、機制的一部分，更需要投資者、金融服務(wù)機構(gòu)積極配合各地政府、行業(yè)監(jiān)管部門、公檢法司服系統(tǒng)共防、共治，需要廣大民眾和投資者從自身主動防范做起，理性投資，主動防范，共同營建一個合法、規(guī)范、穩(wěn)定、和諧的資本市場生態(tài)。